به عنوان یک تریدر، وارد دنیای مهیج معاملات مالی شده‌اید. اما با ظهور ارزهای دیجیتال، یک سوال مهم ذهن شما را درگیر کرده است: کریپتو بهتر است یا فارکس؟ هر دو بازار پتانسیل کسب سود بالا را دارند اما تفاوت‌های کلیدی‌ای وجود دارد که بر تصمیم شما تاثیر می‌گذارد. در این مقاله جامع، به مقایسه‌ی این دو غول مالی می‌پردازیم تا با دیدی روشن، انتخاب درستی داشته باشید.
فارکس چیست؟ (Foreign Exchange)
فارکس (بازار ارز خارجی) بزرگترین بازار مالی جهان است که در آن، معاملات جفت ارزها به صورت 24 ساعته و غیرمتمرکز انجام می‌شود. در این بازار، تریدرها می‌توانند با پیش‌بینی نوسانات ارزی، از اختلاف قیمت‌ها سود کسب کنند. حجم معاملات روزانه‌ی فارکس به طور متوسط بیش از 6 تریلیون دلار است. به دلیل قدمت و سابقه‌ی طولانی، فارکس از نظر مقررات و قوانین، بسیار شفاف و قانون‌مند است.
ارز دیجیتال (Cryptocurrency) چیست؟
کریپتو چیست، نوعی پول الکترونیکی است که بر بستر فناوری بلاک‌چین فعالیت می‌کند. این پول مجازی به صورت غیرمتمرکز و مستقل از بانک‌های مرکزی عمل می‌کند. بیت‌کوین به عنوان اولین و شناخته‌شده‌ترین ارز دیجیتال، در سال 2009 معرفی شد. امروزه، هزاران ارز دیجیتال مختلف با کاربردهای متنوع وجود دارد. بازار کریپتو نسبت به فارکس جوان‌تر است اما به سرعت در حال رشد می‌باشد.
عواملی که باید در انتخاب بین کریپتو و فارکس در نظر بگیرید
برای اینکه بتوانید انتخاب درستی بین کریپتو و فارکس داشته باشید، لازم است تا عوامل کلیدی زیر را مورد بررسی قرار دهید:
میزان ریسک
بازار کریپتو به دلیل ماهیت نوپا و نوسانات قیمتی بالا، ریسک‌پذیری بیشتری نسبت به فارکس دارد.
نقدشوندگی
فارکس به دلیل حجم معاملات بالا، نقدشوندگی بهتری نسبت به بازار کریپتو دارد. به این معنی که به راحتی می‌توانید دارایی خود را به پول نقد تبدیل کنید.
سرمایه‌ی اولیه
ورود به بازار فارکس معمولا نیازمند سرمایه‌ی اولیه‌ی بیشتری نسبت به کریپتو است.
دانش فنی
برای فعالیت موفق در هر دو بازار، نیاز به دانش و تحلیل تکنیکال و فاندامنتال دارید. اما درک ماهیت بلاک‌چین و ارزهای دیجیتال در کریپتو، اهمیت بیشتری پیدا می‌کند.
ساعات معاملات
بازار فارکس به صورت 24 ساعته و 5 روز هفته فعال است. در حالی که برخی از صرافی‌های ارز دیجیتال، محدودیت زمانی برای معاملات دارند.
مقررات و امنیت
بازار فارکس از نظر قوانین و مقررات، شفافیت بیشتری دارد. امنیت پلتفرم‌های معاملاتی نیز در هر دو بازار، یک فاکتور مهم به شمار می‌رود.
مزایای معامله‌ی کریپتو برای تریدرها
پتانسیل سودآوری بالا
بازار کریپتو به دلیل نوسانات قیمتی زیاد، فرصت کسب سودهای کلان را برای تریدرهای حرفه‌ای فراهم می‌کند.
دسترسی آسان
ورود به بازار کریپتو با مبالغ پایین‌تر امکان‌پذیر است و برخلاف فارکس، محدودیت‌های جغرافیایی کمتری وجود دارد.
تمرکززدایی
ماهیت غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال، آن‌ها را از دخالت‌های دولت‌ها و بانک‌های مرکزی در امان نگه می‌دارد.
مزایای معامله‌ی فارکس برای تریدرها
نوسان قیمتی کمتر
فارکس به دلیل قدمت و حجم معاملات بالا، از ثبات نسبی‌تری نسبت به بازار کریپتو برخوردار است.
نقدشوندگی بالا
به دلیل حجم بالای معاملات، در فارکس به راحتی می‌توانید دارایی خود را به پول نقد تبدیل کنید.
مقررات و امنیت
بازار فارکس از نظر قوانین و مقررات، شفافیت بیشتری دارد. همچنین، بروکرهای فارکس معتبر، ملزم به رعایت تدابیر امنیتی بالایی هستند.
انواع بازار در کریپتو و فارکس
بازارهای معاملاتی در کریپتو:
- صرافی‌های متمرکز (CEX): پلتفرم‌های آنلاین که کاربران می‌توانند در آن‌ها به خرید و فروش ارز دیجیتال بپردازند. CEXها مشابه کارگزاری‌های بورس عمل می‌کنند و از نظر مقررات، تحت نظارت سازمان‌های مالی قرار دارند.
- صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX): این پلتفرم‌ها بدون نیاز به واسطه، امکان معامله‌ی مستقیم ارزهای دیجیتال را برای کاربران فراهم می‌کنند. DEXها از امنیت و شفافیت بالایی برخوردارند اما ممکن است کاربری آن‌ها برای افراد مبتدی کمی پیچیده باشد.
بازارهای معاملاتی در فارکس:
- بازار نقدی (Spot Market): در این بازار، معاملات خرید و فروش ارز به صورت آنی انجام می‌شود و تحویل ارزها بلافاصله صورت می‌گیرد.
- بازار آتی (Futures Market): در بازار آتی، قراردادهایی برای خرید و فروش ارز در زمان مشخصی در آینده منعقد می‌شود. این نوع معاملات با هدف پوشش ریسک یا کسب سود از نوسانات قیمتی انجام می‌پذیرد.
تحلیل تکنیکال و فاندامنتال در کریپتو و فارکس
تحلیل تکنیکال:
- در کریپتو: تحلیل تکنیکال در بازار ارزهای دیجیتال با بررسی نمودارهای قیمتی و الگوهای رفتاری گذشته‌ی بازار صورت می‌گیرد. با استفاده از اندیکاتورهای تکنیکال، تریدرها می‌توانند روندهای آتی قیمت را پیش‌بینی کنند.
- در فارکس: تحلیل تکنیکال در فارکس نیز مشابه کریپتو، بر اساس نمودارهای قیمتی و الگوهای رفتاری گذشته‌ی بازار انجام می‌شود. البته، در فارکس عواملی مانند اخبار اقتصادی و رویدادهای ژئوپلیتیکی نیز بر تحلیل تکنیکال تاثیر می‌گذارند.
تحلیل فاندامنتال:
- در کریپتو: تحلیل فاندامنتال در بازار کریپتو، بر بررسی ارزش ذاتی و بنیادی پروژه‌های بلاک‌چین و ارزهای دیجیتال آن‌ها تمرکز دارد. عواملی مانند فناوری، تیم توسعه‌دهنده، میزان پذیرش و کاربرد ارز دیجیتال در تحلیل فاندامنتال مورد بررسی قرار می‌گیرد.
- در فارکس: تحلیل فاندامنتال در فارکس بر بررسی عواملی مانند سیاست‌های پولی و مالی کشورها، نرخ تورم، اخبار اقتصادی و رویدادهای ژئوپلیتیکی که بر ارزش ارزها تاثیر می‌گذارند، متمرکز است.
مدیریت ریسک در کریپتو و فارکس
در کریپتو
همانطور که گفته شد، بازار کریپتو ریسک بالاتری نسبت به فارکس دارد. بنابراین، مدیریت ریسک اهمیت ویژه‌ای پیدا می‌کند. استفاده از حد ضرر (Stop Loss)، مدیریت صحیح سرمایه و تنوع‌بخشی به سبد دارایی‌های دیجیتال، از جمله راهکارهای کلیدی برای مدیریت ریسک در کریپتو به شمار می‌رود.
در فارکس
مدیریت ریسک در فارکس نیز از طریق ابزارهایی مانند حد ضرر، مدیریت پوزیشن و رعایت نسبت ریسک به ریوارد (Risk-Reward Ratio) صورت می‌گیرد.
کوینکس ایران: دروازه‌ای به دنیای آموزش ارزهای دیجیتال
کوینکس ایران، یک وب سایت آموزشی جامع در زمینه ارزهای دیجیتال است که به فارسی ارائه می‌شود. این وب سایت با هدف ارتقای دانش و آگاهی مخاطبان فارسی‌زبان در مورد رمز ارزها و بلاک‌چین، فعالیت می‌کند.
در کوینکس ایران، می‌توانید به طیف گسترده‌ای از مقالات آموزشی، ویدئوهای کاربردی، وبینارهای تخصصی و دوره‌های جامع در زمینه‌ی کریپتو دسترسی داشته باشید. مطالب این وب سایت توسط تیمی از متخصصان و کارشناسان مجرب در حوزه ارزهای دیجیتال تهیه و تدوین شده است و به گونه‌ای ارائه می‌شود که برای افراد مبتدی تا حرفه‌ای قابل استفاده باشد.
جمع‌بندی
در این مقاله، به مقایسه‌ی بازار کریپتو و فارکس از جنبه‌های مختلف پرداختیم. هر دو بازار، فرصت‌های جذابی را برای کسب سود در اختیار تریدرها قرار می‌دهند. اما انتخاب بین آن‌ها به میزان ریسک‌پذیری، دانش فنی و اهداف مالی شما بستگی دارد.
برای تریدرهای ریسک‌پذیر که به دنبال کسب سودهای کلان هستند، بازار کریپتو می‌تواند انتخاب مناسبی باشد. اما اگر به دنبال ثبات و امنیت بیشتر هستید، فارکس گزینه‌ی بهتری به نظر می‌رسد.
